Kredi kartı ile altın alıp nakite dönüştürenler dikkat! Bankalar ve savcılık harekete geçti. Hapis cezası ve ağır yaptırımlar kapıda. 500 bin TL üzeri işlemler risk altında. Detaylar haberimizde.
Nakit ihtiyacını kredi kartı ile altın alarak karşılayanlar şimdi büyük bir riskle karşı karşıya.
Kredi kartı limitini kuyumcularda altın alarak tüketen vatandaşlar, bankalar ve savcılık tarafından yakından izleniyor.
Son dönemde artan bu uygulama nedeniyle Gelir İdaresi Başkanlığı, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), bankalar ve savcılık alarm durumuna geçti.
KREDİ KARTI İLE ALTIN ALIMINDA YASAL RİSKLER
Sözcü’nün haberine göre, kredi kartı ile altın alarak nakite dönüştürme işlemleri sadece borç riskini değil, ciddi cezai sorumlulukları da beraberinde getiriyor.
Hukuk uzmanları, bu uygulamanın şu suçlamalara yol açabileceğini vurguluyor:
Tüketim amacı dışına çıkmak
Kredi kartının kötüye kullanılması
Bankacılık sistemini yanıltmak
Vergi kaçırmaya zemin hazırlamak
BANKALARDAN SAVCILIĞA RESMİ SUÇ DUYURULARI
Bankaların, bu tür işlemleri yapanlar hakkında savcılıklara suç duyurusunda bulunduğu bildirildi. Özellikle borcunu ödemeyen ve yasal takibe düşen müşteriler için “kasten dolandırıcılık” iddiaları gündemde. Bu durum, hapis cezası ve adli sicil kaydında ciddi olumsuzluklara neden olabilir.
KUYUMCULARA VERGİ VE LİSANS DENETİMLERİ
Altını alıp aynı gün geri satan kuyumcular da denetimlerin odağında bulunuyor. Gelir İdaresi Başkanlığı, vergi usulüne aykırı hareket eden ve kredi kartı üzerinden nakit dönüşüm zinciri oluşturan işletmelere para cezası, lisans iptali ve faaliyet durdurma cezaları verebiliyor. Bazı kuyumculara tebligat gönderildiği bildiriliyor.
500 BİN TL VE ÜZERİ ALTIN ALIMLARI MERCEK ALTINDA
500 bin TL ve üzeri altın alışverişleri artık bankaların risk analiz sistemleri tarafından otomatik tespit ediliyor. Bu tür yüksek tutarlı işlemler sonrası birkaç gün içinde detaylı denetim başlatılıyor. Hem alıcılar hem de işlem yapılan kuyumcular inceleme altına alınıyor.
BANKALARDAN KREDİ KARTI KULLANICILARINA UYARI
Bankalar, müşterilerine kredi kartı ekstreleri aracılığıyla şu uyarıları yapmaya başladı:
“Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin kapatılması, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması halinde kartınız kapatılabilir.”
